投資策略

投資策略

瞭解我們的專業投資管理團隊、資產配置策略及投資組合。

專業投資管理團隊

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泰禾人壽保險有限公司(「我們」)擁有專業投資管理團隊,由高績效人才組成,成員大多獲得世界知名大學投資相關專業的碩士學位,並擁有多年投資於全球主要市場的經驗,更曾為各大金融機構和資產管理公司的管理投資組合,累積行業經驗平均超過10年。團隊中更特設多位資深投資分析師,以其豐富的環球固定收益和股票投資經驗,為投資決策過程提供支援。

 

 

資產配置策略

我們採用「資產負債匹配」管理方法,建立清晰恰當的投資目標和政策,在增強收益的同時有效地減低風險。投資資產視乎負債的特點,資產主要包括債券、股票、共同基金、私募基金和商業/住宅物業的直接/間接投資。

股票投資

我們選股時會根據價值投資的投資理念,並採用「下而上」及「上而下」的方法,對宏觀經濟、政策及公司的基本層面進行徹底分析:

  • 注重的是其行業結構和公司在產業價值鏈中的地位
  • 偏好入場門檻較高、與供應商和客戶談判能力強,以及擁有態度進取且富有能力的管理層的公司
  • 分散投資於不同行業和國家,專注管理投資風險

債券投資

  • 致力實現穩定正回報,並同時降低整體波動性和下行風險
  • 對債券發行人進行深入的獨立信貸研究,並集中投資於具強勁現金流和償還能力的發行人
  • 投資不同地域、行業、債券品種和發行人,以分散風險
  • 在嚴格的風險管理框架內持續審查投資組合

 

 

投資組合(截至2017年12月31日)

Investment Strategy Chart TC

 

 

產品投資策略

我們採取積極的長線投資政策以期達致不時向客戶說明的保證及非保證利益所需的投資回報。不同類別的產品會配以不同的投資策略及組合,以配合產品的定位及迎合客人的不同理財目標。資產將根據產品類別進行細分,以對應主要的負債類別並進行投資管理。因此,按該產品類別的特性,資產中的股票、債券、房地產及現金/存款等的比例會有所不同。根據香港的「保險業條例」訂明的標準及已審計數字計算,截至2017年12月31日,我們的償付能力比率高達494%,遠超150%的法定最低要求。